桓台警方打掉电信诈骗团伙嫌犯均是福建泉州人

　　“你的银行卡账户不安全!”

　　接到这样的电话，只要你不挂掉而且着急地询问是怎么回事，那么，你就有可能掉入骗子精心设计的陷阱里。

　　8月18日，桓台警方破获了一起冒充公安机关进行电信诈骗的犯罪案件。这个诈骗团伙中，专门负责打电话的人，打出电话后跟接电话者聊上两句，就能判断出对方的性格和心理承受能力，进而把接电话者推向冒充民警的同伙那边。接下来，“民警”电话遥控着接电话者来到ATM机上，将其银行卡里的钱转到所谓的“安全账户”里。一旦转账成功，团伙的头目就通过网银把账户里的钱分散到遍布全国的几十个账户里，雇人取款。诈骗成功后，团伙成员临时购买的、用于行骗的手机、手机卡、银行卡就不再使用。

　　桓台警方在湖南、福建持续调查5个月，揪出了这个在山东、江苏、河北、黑龙江、吉林、湖南、福建多省诈骗100多万元的犯罪团伙。文/图 记者 任灵芝 通讯员 荆敏 胡本学

　　钱被忽悠进“安全账户”女子近3万元被骗

　　3月5日下午，家住桓台的张女士接到一个电话，对方电话号码显示为“53395599”。

　　单看这个电话号码，很容易认为是某家银行的客服电话，其实这是骗子利用改号软件设置的号码。

　　打来电话的是一名操着南方口音的女子。电话中，女子自称是农业银行的工作人员，她告诉张女士，有人利用张女士的身份证办理了一张借记卡，借记卡上当时已经欠费，银行要冻结张女士储蓄卡上的资金，让张女士拨打“银行电话”5064792询问详情。张女士非常着急，赶紧拨打了这个电话，接电话的一女子让张女士报警，同时告诉张女士一个淄博市公安局的报警电话156xxxx1944。

　　张女士拨打所谓的报警电话后，一个自称是淄博市公安局金融处理科的男子了解了张女士的情况后，告诉张女士，她的账号已经不安全。

　　同时，该男子表示，为了确认张女士是否参与诈骗，需要张女士将银行卡上的资金转到他提供的“安全账号”上，如果经过核实，张女士的身份证确实被人利用，将把钱还给张女士。

　　这名男子提供了一个农业银行的“安全账号”，在电话里，该男子一步步指导着张女士在银行的自动取款机上进行操作。

　　很快，张女士就将自己银行卡上的29110元转到了所谓的“安全账户”上。

　　转账成功后，张女士再拨打“民警”的电话时发现电话已经关机了。意识到情况不对，张女士就来到桓台县公安局田庄派出所报案。桓台县公安局立即从刑警大队和田庄派出所抽调精干警力开展案件侦破工作。

　　桓台警方在湖南郴州追查到诈骗团伙窝点

　　经初步侦查，民警发现这个“安全账户”——— 涉案银行卡的开户地在外地，卡中的金额被分散在全国各地的不同人员取走，从银行卡上无法得到有效的线索。

　　民警发现，犯罪嫌疑人使用的所谓淄博市公安局的报警电话156xxxx1944是淄博当地号码，且此号码最后在湖南省郴州市境内停止使用。

　　根据这一线索，民警锁定了一名叫侯某某的可疑人员。

　　民警随即赶赴湖南郴州，在当地警方协助下迅速找到了侯某某。经了解，侯某某跟诈骗案毫无关联，只是有人利用他的身份信息办理了手机卡，侯某某的嫌疑被排除了。

　　诈骗嫌疑人到底在哪?

　　民警没有放弃，继续在郴州进行摸排。

　　在一家手机店里，民警了解到，曾经有人分4次从他的手机店里买走了17部手机。

　　民警认为，这名买手机的人员很是可疑，遂对这名男子进行了调查。

　　手机店店主提供，购买手机的男子曾经委托店主帮忙购买并安装一台燃气热水器。民警调取了燃气热水器公司的安装记录，确定了手机购买人的具体住址。

　　经进一步调查发现，今年5月初一家3口曾在此居住过，经调查，他们的嫌疑也被排除了。

　　山穷水尽之时，房东提供的一个信息让民警眼前一亮。

　　房东反映，2014年3月初，有几个人用其中一人的身份证租住了他的房子，预付了几个月的房租，留下的联系电话是155xxxx8165。4月底，这几个人没打招呼，连预付的房租费用也没有退就走了。

　　不退预付的房租就走，几千元都不看在眼里，这到底是一伙什么样的人?

　　进一步询问，民警得知，房东发现房间内桌子上放着许多使用过的手机卡片，后来被房东作为垃圾清扫出去。

　　大量手机卡，这是电信诈骗必备的工具，难道这就是嫌疑人的一个窝点?

　　民警查证房东提供的租房人身份信息后发现，租房人的身份信息为假冒，身份证照片是真的。经过综合分析，民警判断此处就是犯罪嫌疑人实施诈骗犯罪的窝点。

　　4名落网嫌犯利用电话多地诈骗超100万元

　　民警围绕身份证照片进行深入侦查，最终锁定了4名福建省泉州市人。

　　他们分别是李某某(男)、王某某(男)、陈某某(男)、叶某某(女)，4人是同一个村的。

　　民警连夜赶赴福建泉州迅速展开摸排侦查工作，在当地警方的配合下，民警通过侦查发现，4名犯罪嫌疑人活动轨迹分散于福建、河南、湖南等地，且经常流动变化，给抓捕带来了极大困难，在这种情况下，办案民警没有放弃努力，持续多日在福建、河南、湖南等地寻找嫌疑人踪迹。

　　8月16日，福建警方传来消息，4名嫌疑人都回到了福建境内，民警迅速赶往福建安溪。8月18日，民警在当地警方的配合下成功将4名嫌疑人全部抓获。

　　经初步审讯，4人对犯罪事实供认不讳，目前案件正在进一步审理中。

　　据办案民警介绍，自2013年以来，4名嫌犯合伙，冒充公安、银行工作人员实施电话诈骗，先后作案40余起，涉及山东、黑龙江、吉林、湖南、福建等地，案值100余万元。

　　■ 相关链接

　　警方：根本没有所谓的“安全账户”

　　桓台县公安局刑警大队的民警介绍，电信诈骗的打击难度非常大，抓获这个4人团伙，他们耗时5个月。

　　电信诈骗最主要的还是防范，而防范方法其实很简单。

　　“你要记住，只要是陌生人让你把银行卡里的钱转出去，那肯定就是骗子。”民警说，如果觉得自己的账户资金不安全，可以到银行进行查询，也可以拨打银行卡背面的客服电话，千万不要拨打陌生人提供的电话号码。

　　另外，公安机关办案时是不会给当事人打电话的，“如果真正触犯法律构成案件，案件侦查阶段，我们都是上门传唤当事人，绝对不会通过电话联系当事人。”

　　另外，警方根本就没有所谓的“安全账户”，更不会让当事人把资金转到某一个账户中。

　　■ 对话嫌犯

　　他们是这样骗人的

　　8月21日，在桓台县看守所，记者与这个犯罪团伙中的一名成员王某某进行了对话。

　　在4人团伙中，王某某专门负责取款，而诈骗用的银行卡也是王某某提供的。

　　那么他的银行卡从哪里来的呢?

　　王某某告诉记者，他用于行骗的银行卡是从网上买来的，不同的银行卡在网上售价也不同，比如，银行卡+密码，一张150元;银行卡+密码+网银，一张200多元。

　　王某某说，他只要按照李某某的指示跟这些卖银行卡的人取得联系，就能买来大量的银行卡。

　　那么诈骗团伙如何分工、如何诈骗?

　　记者了解到，这4人团伙分工明确，各自有着不同的岗位。

　　1987年出生的李某某是这个团伙的头目，他是组织领导者，同时扮演着接电话“民警”的角色。

　　19岁的叶某某专门负责打电话。陈某某负责料理团伙成员日常生活，27岁的王某某专门取款。

　　这个团伙有着严格的上班制度，每天9:00开始上班，16:00下班。

　　上班期间，他们分散在各地，使用专门的手机和手机号码进行联系。下班后，他们又有生活中专门使用的手机和手机号码。不管是作案用的手机和手机号码，还是生活中的手机和手机号码，他们都经常更换。

　　上班后，李某某确定想要进行诈骗的地区，比如说，他想要对淄博人实施诈骗，就告诉叶某某。

　　叶某某在专门的软件中输入山东淄博，就出现了淄博各个号段的手机号码，她利用改号软件将 自 己 的 手 机 号 码 改 成“53395599”，冒充银行的工作人员随机打出电话。

　　一般情况下，每天叶某某会打出上千个电话号码。多数人听到她说的第一句话都会挂断电话，但有些心理素质较低、担心自己银行账户出现问题的市民会进行询问，只要市民一搭腔，叶某某就能准确判断出市民的心理承受能力和是否会受骗，然后一步步引导市民去拨打“民警”的电话。

　　接着，李某某的手机就接到市民的电话。此时，市民就已经成为受害者，受害者这时候都比较紧张、害怕，李某某利用“民警”的身份取得受害者的信任，让受害者在自己的控制之下，到银行进行转账。

　　转账成功后，李某某立即通过网上银行将账户里的钱分散到全国各地的账户中。

　　这时候，轮到王某某出场了。

　　王某某通知自己雇用的、分散在全国各地的“马仔”取钱，一般情况下，在几分钟内，骗来的钱就会被取光。“马仔”扣下提成后，把剩余的钱打入指定账户，王某某再把这些钱取出。

　　每次诈骗成功后，他们会迅速将作案手机、手机卡、银行卡扔掉，销毁踪迹。