大众网淄博7月31日讯（记者 董玉歌 通讯员 侯巍）工行淄博分行以“深化源头治理”为核心，以“加强组织领导、多部门联动配合、及时发现处置”为原则，坚持日常监测与专项排查相结合，加强非法集资监测预警系统数据利用，提升监测预警能力。自2017年下半年至今，已成功堵截冒名开户业务60余例，通过业务运营核查系统发现8起通过自助设备冒名开户的风险事件，对涉及账户均进行了冻结处理，冻结金额38812.72元，最大限度缩小了该类账户继续的使用风险。

　　运行管理部门运用业务运营风险管理系统，内控合规部门运用反洗钱监控系统、内控监测分析系统，在严格执行大额可疑交易报告制度基础上，对各类账户交易涉嫌非法集资资金异动情况进行分析识别。通过从系统中导出监控期所有异常交易报告，确定监测分析客户数量，以单一客户为主体，分析该客户监控期内所有异常交易，逐户排查，参考系统提供的触发指标和触发模型，结合客户经营范围、上下游交易对手情况及交易特征等信息做出甄别判断，对无法排除客户非法集资嫌疑的客户，通过向网点发送内部协查或联系客户经理了解详细情况，以判定是否可疑。

　　利用业务运营风险管理系统，加强对交易数据的核查分析。重点关注源头性风险：着重对账户开户、网银注册、U盾申领、密码重置、客户信息变更、印鉴变更等源头业务的合规性进行核查，及时完善和纠正员工操作瑕疵，防范外部风险向内部转嫁；对“多客户同柜员异常跨行汇款监测”“对公/个人客户经理单日/多日接收异常资金”等员工行为类准风险事件，根据相关账户交易明细，综合分析资金往来交易真实性、合规性，判断员工是否参与客户资金往来。

　　利用反洗钱和运营核查人员数据分析经验丰富的特点，指定其负责对通过系统获取得的非法集资疑似数据进行逐笔分析，提高研判的准确性。