一是严控操作风险，有效遏制违规违章行为的发生。制定强化业务运营风险管理的具体措施，实施《风险预警通报》制度，对风险暴露水平、风险率、风险度较高的网点、柜员进行重点整治，在加强风险评估分析工作的基础上，开展有针对性的风险导向检查，提升营业网点的风险管控水平和临柜人员的风险防范意识。

　　二是采取检查与辅导相结合的原则，规范临柜人员的制度执行和操作行为。采取风险导向控制前移的监督检查方式，深入了解和分析营业网点运营风险的总体状况、风险分布特征、变化趋势以及柜员的风险暴露水平，建立以风险事件为导向的检查事项，通过现场和非现场的检查与辅导，强化高风险业务，重点环节风险管控的制度执行，规范业务操作行为，提升制度执行的自觉性。  

　　 三是加强监督检查，防范各类业务风险。强化检查管理人员规范履职，要根据业务运营风险预警通报的风险特征和风险动向，强化制度执行和风险控制前移，有针对性地加大日常柜面巡视和检查频率，实施对“三高”风险网点和柜员的定向监督检查，严控和压降因“操作失误”“工作疏忽”等人为因素导致的准风险事件转为风险事件的发生，从源头上把好风险事前、事中、事后控制关，有效遏制各类风险事件的发生。  

　　四是有效监督，注重实效。依据《业务运营风险管理系统》建立科学有效的运营风险管理激励机制，激励员工遵章守纪，行为规范，对违规责任人纳入员工评价系统进行管理，按《员工违规积分管理规定（试行）》、《员工违规行为处理暂行规定》等规定进行严肃处理，不断提升运营风险管理水平。