大众网淄博6月30日讯(通讯员 王立荣)虽然国家对电信诈骗监管力度越来越严，反洗钱法律法规体系令人敬畏，但目前仍有很多不法分子想方设法的伺机下手，以达到他们的非法盈利目的。作为银行业，如何做好反洗钱工作来应对与日俱增的挑战，给我们提出了更高的要求，为此我们日常应做好以下几项工作：

　　一、做好身份识别。经办人员和自助终端审核人员在为客户开立帐户时对客户身份的真实性认真审核，了解客户真实意愿，确保本人办理，严防开立虚假账户或者冒名账户。

　　二、对风险案例及时传达。利用晨会、夕会对案例进行通报，传达到每位员工，既要重视柜面识别，更要加强对智能机的管理，特别对异地开卡客户高度关注。多看、多问、多观察，对不能确定是本人开户、开卡的进行有效佐证，出示户口本、驾照，客户属相、年龄、住址进行详细询问，一旦发现不实拒绝开户，并向公安部门报案。

　　三、加强对客户风险提示。提升客户和员工自我保护意识，时刻保持高度的警惕性和责任心，密切关注各类欺诈风险事件的发生，严加防范，通过柜员提醒、网点宣传、社会宣传等形式向客户提示各种类型的欺诈风险，提高客户的自我保护意识，防范风险事件的发生。

　　四、做好大额和可疑交易报告。大额和可疑交易信息是反洗钱工作又一项基础性工作，金融机构通过对规定金额以上交易行为报告和控制，及时分析资金交易动机，能够对洗钱行为做到早发现，早控制。